Gimana dan buat apa kita review Fianancial Planning?
Review itu ngapain aja sih??jadi gini, kalau kita udah decide untuk bikin financial planning sendiri atau menggunakan jasa finplanner pasti kita akan memiliki blue print finplanning keuangan kita. Dari bagaimana cara memulai menyusun keuangan yg rapi,apa yang harus dilakukan secara rutin, berapa yang harus disisihkan setiap bulannya untuk tujuan a,b,c,d,e dan lain sebagainya. Setelah bikin perencanaan keuangan itu seharusnya langsung diimplementasikan toh…SEHARUSNYAA..tapi kalau kalian bandel pasti ada yang bolong2. Awalnya doank semangat 45 ga taunya setelah liat barang2 lucu di mall, gadget keluaran terbaru, semua plan yang direncanakan buyaarrrr…NAHH itu gunanya review, jadi kalian atau finplanner kalian (cocok buat yg bandel :p) dapat melihat seberapa melenceng semua yang sudah direncanakan. Whats done and whats undone (dana darurat udah ngumpulin belum?investasi udah jalan?asuransi udah dibeli?udah lunasin hutang?). Kalau melenceng atau ga ngerjain sama sekali,ask yourself apa alasannya?buka lagi dreams book kalian, dan liat apa semua mimpi itu pengen tercapai??kalau pengen tercapai kerjain donkk finplanningnya :p heheh…
Gw bisa ngeliat kesungguhan client untuk menuju kesehatan financial ya dilihat dari setiap kali review. Alhamdulillah majority melaksanakan apa yang sudah direncanakan *FP nya terharu ga sia2 ga tidur buat ngerjain plannya* hihii lebay deh ! Nah dari review selain bisa ngeliat apa saja yang sudah dan belum dikerjakan, juga dapat ngebandingin rasio kesehatan keuangan kita sebelum dan setelah financial planning. Baca deh di blog ini ttg Sehatkah keuanganku?? untuk lebih jelasnya. Kalau rasio kita tambah sehat, berarti kita sudah mulai menjalankannya dengan benar.
Dengan adanya review kita juga bisa ngeliat perkembangan investasi2 yang sudah dimiliki. Jujur gw paling seneng, kalau lagi review client terus kasih liat perkembangan aset dari pertama kali mulai finplanning sampe pada saat review (dpt dilakukan setiap 3 bulan atau 6 bulan). Dengan review, kita juga bisa memantau naik turunnya reksadana. Check unit holding pada saat beli,kalikan saja dengan harga per hari kalian review. Disitu ketauan deh naik turunnya .
Step untuk review :
1. List down semua yang sudah kalian rencanakan e.g. 6 months dari sekarang DD yg harus terkumpul Rp.xxx,- , investasi setiap bulan di produk A Rp.xxx, di produk B Rp.xxx, dll.
2. Di bagian kanan list tadi, kasih kolom Done/Undone, sebelahnya buat kolom lagi kalau belum, alasannya apa. Buka kembali dreams book atau khayalin aja lagi semua yang ingin kalian capai. Gimana mau ngirim anak ke luar negri kalau investasi nya aja ga jalan2, sedangkan kenaikan harganya naik terus.
3. Tulis semua investasi yang sudah kalian punya, kalau perlu ada tanggal pembelian atau kalau punya investasi, berapa unit yang sudah kita punya atau harga awal pada saat kita beli. Bandingkan dengan harga dihari kalian review.
4. Check cashflow yang sudah direncanakan. Apakah sesuai dengan plan atau tidak?? . Di plan untuk entertainment di patok 500rb, ga taunya sampai Rp.1.000.000,- , investasi yang seharusnya 600rb perbulan ternyata 200rb aja ngga sampai..NAH LOH!setelah tau whats wrong cari solusi. Misalnya supaya investasinya ga bolong2, ya pake aja sistem auto debet yg langsung di deduct dari rekening or kalau mau sistem tradisional, pisahkan aja dana – dananya menggunakan sistem amplop dsb.
5. Check net worth (kekayaan bersih) bertambah apa tidak. Kekayaan bersih itu adalah jumlah aset kita (aset lancar,aset investasi, dan aset guna) dikurangin dengan total hutang kita. Kalau kekayaan bersih kita bertambah banyak berarti bagus artinya aset kita naik, dan akan lebih bagus lagi kalau hutang kita ikut berkurang juga jadi net worthnya tambah naik.
Trust me kalau kalian sudah mulai membiasakan diri dengan keuangan yang rapi dan juga kebiasaan berinvestasi, pasti seneng dan ada perasaan puas pada saat review ngeliat kenaikan – kenaikan aset yang dimiliki 
. Bandingin aja kalau tu duit cuma habis untuk beli sesuatu yang ga kita butuhkan, pasti aset kita ga akan pernah nambah atau malah tidak ada sama sekali.
. Bandingin aja kalau tu duit cuma habis untuk beli sesuatu yang ga kita butuhkan, pasti aset kita ga akan pernah nambah atau malah tidak ada sama sekali.
Semua orang bisa merencanakan, tapi belum tentu semua orang bisa melaksanakan. Which category are you?YOU DECIDE
Oleh Didit purwono
Financial Advisor Certified
Financial Advisor Certified
